ОБЗОР ИЗМЕНЕНИЙ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА от 02.12.1990 N 395-1 "О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

 

Редакция от 27.12.2009
(с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2010)

 

Редакция подготовлена на основе изменений, внесенных Федеральными законами от 03.06.2009 N 121-ФЗ, от 24.07.2009 N 213-ФЗ, от 25.11.2009 N 281-ФЗ. См. справку к редакции.

 

 -------------------------------------------------------------------------
     Изменение части шестой статьи 5

 

           старая редакция                       новая редакция

 

     Кредитной          организации         Кредитной          организации
 запрещается             заниматься     запрещается             заниматься
 производственной,    торговой    и     производственной,    торговой    и
 страховой деятельностью.               страховой           деятельностью.
                                        Указанные      ограничения      не
                                        распространяются   на   заключение
                                        договоров,              являющихся
                                        производными           финансовыми
                                        инструментами и  предусматривающих
                                        либо  обязанность  одной   стороны
                                        договора передать  другой  стороне
                                        товар,  либо   обязанность   одной
                                        стороны на условиях,  определенных
                                        при заключении договора, в  случае
                                        предъявления   требования   другой
                                        стороной   купить   или    продать
                                        товар,   если   обязательство   по
                                        поставке  будет   прекращено   без
                                        исполнения в натуре.
 -------------------------------------------------------------------------
     Статья 13.1 - изложена в новой редакции

 

                                 см. текст
           старая редакция                       новая редакция

 

     В связи с большим объемом измененной  структурной  единицы  в  данном
 обзоре ее текст не приводится.
 -------------------------------------------------------------------------
     Изменение части второй статьи 26

 

           старая редакция                       новая редакция

 

     Справки по операциям и  счетам         Справки по операциям и  счетам
 юридических   лиц    и    граждан,     юридических   лиц    и    граждан,
 осуществляющих                         осуществляющих
 предпринимательскую   деятельность     предпринимательскую   деятельность
 без    образования    юридического     без    образования    юридического
 лица,      выдаются      кредитной     лица,      выдаются      кредитной
 организацией  им  самим,  судам  и     организацией  им  самим,  судам  и
 арбитражным    судам     (судьям),     арбитражным    судам     (судьям),
 Счетной     палате      Российской     Счетной     палате      Российской
 Федерации,   налоговым    органам,     Федерации,   налоговым    органам,
 таможенным   органам    Российской     таможенным   органам    Российской
 Федерации        и         органам     Федерации,    Пенсионному    фонду
 принудительного         исполнения     Российской    Федерации,     Фонду
 судебных   актов,   актов   других     социального            страхования
 органов  и   должностных   лиц   в     Российской  Федерации  и   органам
 случаях,           предусмотренных     принудительного         исполнения
 законодательными  актами   об   их     судебных   актов,   актов   других
 деятельности,   а   при    наличии     органов  и   должностных   лиц   в
 согласия              руководителя     случаях,           предусмотренных
 следственного  органа  -   органам     законодательными  актами   об   их
 предварительного   следствия    по     деятельности,   а   при    наличии
 делам,    находящимся     в     их     согласия              руководителя
 производстве.                          следственного  органа  -   органам
                                        предварительного   следствия    по
                                        делам,    находящимся     в     их
                                        производстве.
 -------------------------------------------------------------------------
     Дополнение статьи 26 частью тринадцатой. См. текст новой редакции

 

     Банковские платежные агенты гарантируют тайну об операциях по  счетам
 и о счетах физических лиц, чьи платежи принимаются ими в соответствии  со
 статьей 13.1 настоящего Федерального закона.
 -------------------------------------------------------------------------




* * *

 

Редакция от 27.12.2009

 

Редакция подготовлена на основе изменений, внесенных Федеральным законом от 27.12.2009 N 352-ФЗ. См. справку к редакции.

 

 -------------------------------------------------------------------------
     Часть пятая статьи 11 - изложена в новой редакции

 

           старая редакция                       новая редакция

 

     Не  могут  быть   использованы         Не  могут  быть   использованы
 для     формирования     уставного     для     формирования     уставного
 капитала   кредитной   организации     капитала   кредитной   организации
 привлеченные денежные средства.  В     привлеченные  денежные   средства.
 целях оценки средств,  вносимых  в     Оплата     уставного      капитала
 оплату     уставного      капитала     кредитной     организации      при
 кредитной    организации,     Банк     увеличении ее  уставного  капитала
 России вправе  установить  порядок     путем    зачета    требований    к
 и  критерии   оценки   финансового     кредитной      организации      не
 положения      ее      учредителей     допускается.  Банк  России  вправе
 (участников).                          установить  порядок   и   критерии
                                        оценки    финансового    положения
                                        учредителей           (участников)
                                        кредитной организации.
 -------------------------------------------------------------------------




* * *

 

Редакция от 28.04.2009

 

Редакция подготовлена на основе изменений, внесенных Федеральным законом от 28.04.2009 N 73-ФЗ. См. справку к редакции.

 

 -------------------------------------------------------------------------
     Дополнение статьи 24 частью пятой. См. текст новой редакции

 

     При  освобождении  от  должности  единоличный  исполнительный   орган
 кредитной организации обязан передать  имущество  и  документы  кредитной
 организации лицу из числа ее руководителей. В  случае  отсутствия  такого
 лица на момент освобождения  от  должности  единоличного  исполнительного
 органа он обязан обеспечить сохранность имущества и документов  кредитной
 организации, уведомив о предпринятых мерах Банк России.
 -------------------------------------------------------------------------




* * *

 

Редакция от 28.02.2009

 

Редакция подготовлена на основе изменений, внесенных Федеральным законом от 28.02.2009 N 28-ФЗ. См. справку к редакции.

 

 -------------------------------------------------------------------------
     Изменение части второй статьи 11

 

           старая редакция                       новая редакция

 

     Минимальный  размер  уставного         Минимальный  размер  уставного
 капитала   вновь   регистрируемого     капитала   вновь   регистрируемого
 банка на день  подачи  ходатайства     банка на день  подачи  ходатайства
 о  государственной  регистрации  и     о  государственной  регистрации  и
 выдаче лицензии  на  осуществление     выдаче лицензии  на  осуществление
 банковских                операций     банковских                операций
 устанавливается в сумме  рублевого     устанавливается   в   сумме    180
 эквивалента  5   миллионов   евро.     миллионов   рублей.    Минимальный
 Минимальный    размер    уставного     размер  уставного  капитала  вновь
 капитала   вновь    регистрируемой     регистрируемой        небанковской
 небанковской             кредитной     кредитной             организации,
 организации   на    день    подачи     ходатайствующей    о     получении
 ходатайства   о    государственной     лицензии, предусматривающей  право
 регистрации и выдаче  лицензии  на     на   осуществление   расчетов   по
 осуществление банковских  операций     поручению юридических лиц,  в  том
 устанавливается в сумме  рублевого     числе  банков-корреспондентов,  по
 эквивалента 500 тысяч евро.            их  банковским  счетам,  на   день
                                        подачи        ходатайства        о
                                        государственной   регистрации    и
                                        выдаче лицензии  на  осуществление
                                        банковских                операций
                                        устанавливается   в    сумме    90
                                        миллионов   рублей.    Минимальный
                                        размер  уставного  капитала  вновь
                                        регистрируемой        небанковской
                                        кредитной     организации,      не
                                        ходатайствующей о получении  такой
                                        лицензии,    на    день     подачи
                                        ходатайства   о    государственной
                                        регистрации и выдаче  лицензии  на
                                        осуществление банковских  операций
                                        устанавливается   в    сумме    18
                                        миллионов рублей.
 -------------------------------------------------------------------------
     Часть третья статьи 11 - исключена. См. текст старой редакции
 -------------------------------------------------------------------------
     Статья 11.2 - изложена в новой редакции

 

           старая редакция                       новая редакция

 

     Статья    11.2.    Минимальный         Статья    11.2.    Минимальный
 размер     собственных     средств     размер     собственных     средств
 (капитала) кредитной организации       (капитала) кредитной организации

 

     Минимальный             размер         Минимальный             размер
 собственных   средств   (капитала)     собственных   средств   (капитала)
 устанавливается для банка в  сумме     устанавливается для банка в  сумме
 рублевого эквивалента 5  миллионов     180    миллионов    рублей,     за
 евро,   за   исключением   случая,     исключением                случая,
 указанного   в   части   четвертой     предусмотренного частью  четвертой
 настоящей статьи.                      настоящей статьи.
     Размер   собственных   средств         Размер   собственных   средств
 (капитала) небанковской  кредитной     (капитала) небанковской  кредитной
 организации,   ходатайствующей   о     организации,   ходатайствующей   о
 получении статуса  банка,  на  1-е     получении статуса  банка,  на  1-е
 число  месяца,  в   котором   было     число  месяца,  в   котором   было
 подано     в      Банк      России     подано     в      Банк      России
 соответствующее       ходатайство,     соответствующее       ходатайство,
 должен   быть   не   ниже    суммы     должен   быть   не    менее    180
 рублевого эквивалента 5  миллионов     миллионов рублей.
 евро.                                      Лицензия   на    осуществление
     Лицензия   на    осуществление     банковских               операций,
 банковских               операций,     предоставляющая          кредитной
 предоставляющая          кредитной     организации   право   осуществлять
 организации   право   осуществлять     банковские операции со  средствами
 банковские операции со  средствами     в  рублях  и  иностранной  валюте,
 в  рублях  и  иностранной  валюте,     привлекать  во   вклады   денежные
 привлекать  во   вклады   денежные     средства физических и  юридических
 средства физических и  юридических     лиц в рублях и иностранной  валюте
 лиц в рублях и иностранной  валюте     (далее  -  генеральная  лицензия),
 (далее  -  генеральная  лицензия),     может   быть   выдана    кредитной
 может   быть   выдана    кредитной     организации,  имеющей  собственные
 организации,  имеющей  собственные     средства (капитал)  не  менее  900
 средства (капитал)  в  размере  не     миллионов рублей по  состоянию  на
 ниже суммы  рублевого  эквивалента     1-е число месяца, в  котором  было
 5 миллионов евро по  состоянию  на     подано в Банк  России  ходатайство
 1-е число месяца, в  котором  было     о получении генеральной лицензии.
 подано в Банк  России  ходатайство         Банк,  имеющий  на  1   января
 о получении генеральной лицензии.      2007  года  собственные   средства
     Банк,  имеющий  на  1   января     (капитал)  менее   180   миллионов
 2007  года  собственные   средства     рублей,  вправе  продолжать   свою
 (капитал)  в  размере  ниже  суммы     деятельность  при  условии,   если
 рублевого эквивалента 5  миллионов     размер  его  собственных   средств
 евро,   вправе   продолжать   свою     (капитала)  не  будет  уменьшаться
 деятельность  при   условии,   что     по    сравнению     с     уровнем,
 размер  его  собственных   средств     достигнутым  на  1   января   2007
 (капитала) не будет  снижаться  по     года.
 сравнению с  уровнем,  достигнутым         Размер   собственных   средств
 на 1 января 2007 года.                 (капитала)   банка,    отвечающего
     При      снижении      размера     требованиям, установленным  частью
 собственных   средств   (капитала)     четвертой настоящей  статьи,  с  1
 банка     вследствие     изменения     января 2010 года  должен  быть  не
 методики    определения    размера     менее 90 миллионов рублей.
 собственных   средств   (капитала)         Размер   собственных   средств
 банк в течение 12  месяцев  должен     (капитала)   банка,    отвечающего
 достичь либо минимального  размера     требованиям,         установленным
 собственных  средств   (капитала),     частями    четвертой    и    пятой
 установленного настоящей  статьей,     настоящей статьи, с 1 января  2012
 рассчитанного  по  новой  методике     года  должен  быть  не  менее  180
 (для банков, имевших на  1  января     миллионов рублей.
 2007  года  собственные   средства         При      снижении      размера
 (капитал) в размере, равном  сумме     собственных   средств   (капитала)
 рублевого эквивалента 5  миллионов     банка вследствие изменения  Банком
 евро   и   выше),   либо   размера     России    методики     определения
 собственных  средств   (капитала),     размера    собственных     средств
 имевшихся у него на 1 января  2007     (капитала) банка банк, имевший  на
 года,   рассчитанного   по   новой     1  января  2007  года  собственные
 методике (для банков,  имевших  на     средства (капитал) в  размере  180
 1  января  2007  года  собственные     миллионов  рублей   и   более,   в
 средства (капитал) в размере  ниже     течение 12 месяцев должен  достичь
 суммы  рублевого   эквивалента   5     минимального  размера  собственных
 миллионов евро).                       средств                (капитала),
     Рублевый            эквивалент     установленного настоящей  статьей,
 минимального  размера  собственных     рассчитанного  по  новой  методике
 средств    (капитала)    кредитной     определения  размера   собственных
 организации           определяется     средств     (капитала)      банка,
 ежеквартально      в      порядке,     определенной  Банком   России,   а
 установленном  нормативным   актом     банк, имевший  на  1  января  2007
 Банка России.                          года     собственные      средства
                                        (капитал)  в  размере  менее   180
                                        миллионов  рублей,  -  большей  из
                                        двух величин: размера  собственных
                                        средств  (капитала),  имевшихся  у
                                        него  на  1  января   2007   года,
                                        рассчитанного  по  новой  методике
                                        определения  размера   собственных
                                        средств     (капитала)      банка,
                                        определенной Банком  России,  либо
                                        размера    собственных     средств
                                        (капитала),         установленного
                                        частями пятой и  шестой  настоящей
                                        статьи, на соответствующую дату.
 -------------------------------------------------------------------------
     Изменение пункта 5 части второй статьи 20

 

           старая редакция                       новая редакция

 

     5)    если    банк,     размер         5)    если    банк,     размер
 собственных   средств   (капитала)     собственных   средств   (капитала)
 которого на  1  января  2007  года     которого на  1  января  2007  года
 равен сумме рублевого  эквивалента     равен  180  миллионам  рублей  или
 5 миллионов  евро  или  выше  этой     выше этой суммы,  в  течение  трех
 суммы,  в  течение  трех   месяцев     месяцев подряд допускает  снижение
 подряд допускает снижение  размера     размера    собственных     средств
 собственных   средств   (капитала)     (капитала)  ниже   180   миллионов
 ниже суммы  рублевого  эквивалента     рублей,  за  исключением  снижения
 5 миллионов евро,  за  исключением     вследствие   изменения    методики
 снижения   вследствие    изменения     определения  размера   собственных
 методики    определения    размера     средств (капитала), и не подает  в
 собственных средств (капитала),  и     Банк   России    ходатайство    об
 не   подает    в    Банк    России     изменении   своего   статуса    на
 ходатайство  об  изменении  своего     статус   небанковской    кредитной
 статуса  на  статус   небанковской     организации;
 кредитной организации;
 -------------------------------------------------------------------------
     Пункт 6 части второй статьи 20 - изложен в новой редакции

 

           старая редакция                       новая редакция

 

     6)    если    банк,     размер         6)    если    банк,     размер
 собственных   средств   (капитала)     собственных   средств   (капитала)
 которого на  1  января  2007  года     которого на  1  января  2007  года
 ниже суммы  рублевого  эквивалента     менее  180  миллионов  рублей,  не
 5 миллионов евро, в  течение  трех     достиг  на  соответствующую   дату
 месяцев подряд допускает  снижение     размера    собственных     средств
 размера    собственных     средств     (капитала),         установленного
 (капитала)      ниже       уровня,     частями  пятой  и  шестой   статьи
 достигнутого им на 1  января  2007     11.2    настоящего    Федерального
 года,  за   исключением   снижения     закона,  или  если  этот  банк   в
 вследствие   изменения    методики     течение   трех   месяцев    подряд
 определения  размера   собственных     допускает    уменьшение    размера
 средств (капитала), и не подает  в     собственных   средств   (капитала)
 Банк   России    ходатайство    об     (за  исключением  случаев   такого
 изменении   своего   статуса    на     снижения   вследствие   применения
 статус   небанковской    кредитной     измененной  методики   определения
 организации;                           размера    собственных     средств
                                        (капитала)  банка)  менее  большей
                                        из    двух    величин:     размера
                                        собственных  средств   (капитала),
                                        достигнутого им на 1  января  2007
                                        года,  или   размера   собственных
                                        средств                (капитала),
                                        установленного  частями  пятой   и
                                        шестой  статьи   11.2   настоящего
                                        Федерального закона, и  не  подает
                                        в  Банк  России   ходатайство   об
                                        изменении   своего   статуса    на
                                        статус   небанковской    кредитной
                                        организации;
 -------------------------------------------------------------------------
     Изменение пункта 7 части второй статьи 20

 

           старая редакция                       новая редакция

 

     7) если  банк,  имевший  на  1         7) если  банк,  имевший  на  1
 января   2007   года   собственные     января   2007   года   собственные
 средства  (капитал)   в   размере,     средства  (капитал)   в   размере,
 равном       сумме       рублевого     равном  180  миллионов  рублей   и
 эквивалента  5  миллионов  евро  и     выше,   и   допустивший   снижение
 выше,   и   допустивший   снижение     размера    собственных     средств
 размера    собственных     средств     (капитала)    ниже    минимального
 (капитала)    ниже    минимального     размера,  установленного   статьей
 размера,  установленного   статьей     11.2    настоящего    Федерального
 11.2    настоящего    Федерального     закона,    вследствие    изменения
 закона,    вследствие    изменения     методики    определения    размера
 методики    определения    размера     собственных средств (капитала),  в
 собственных средств (капитала),  в     течение  12  месяцев   не   достиг
 течение  12  месяцев   не   достиг     указанного  минимального   размера
 указанного  минимального   размера     собственных средств  (капитала)  и
 собственных средств  (капитала)  и     не    подал    в    Банк    России
 не    подал    в    Банк    России     ходатайство  об  изменении  своего
 ходатайство  об  изменении  своего     статуса  на  статус   небанковской
 статуса  на  статус   небанковской     кредитной организации;
 кредитной организации;
 -------------------------------------------------------------------------
     Пункт 8 части второй статьи 20 - изложен в новой редакции

 

           старая редакция                       новая редакция

 

     8) если  банк,  имевший  на  1         8) если  банк,  имевший  на  1
 января   2007   года   собственные     января   2007   года   собственные
 средства (капитал) в размере  ниже     средства   (капитал)   в   размере
 суммы  рублевого   эквивалента   5     менее  180  миллионов   рублей   и
 миллионов   евро   и   допустивший     допустивший   уменьшение   размера
 снижение    размера    собственных     собственных средств (капитала)  по
 средств (капитала) по сравнению  с     сравнению с  уровнем,  достигнутым
 уровнем, достигнутым на  1  января     на  1   января   2007   года   или
 2007  года,  вследствие  изменения     установленным  на  соответствующую
 методики    определения    размера     дату  частями   пятой   и   шестой
 собственных средств (капитала),  в     статьи       11.2       настоящего
 течение  12  месяцев   не   достиг     Федерального  закона,   вследствие
 размера    собственных     средств     применения   измененной   методики
 (капитала), имевшихся у него на  1     определения  размера   собственных
 января  2007  года,  и  не   подал     средств   (капитала)   банка,    в
 ходатайство  об  изменении  своего     течение  12  месяцев   не   достиг
 статуса  на  статус   небанковской     большей из двух  величин:  размера
 кредитной организации.                 собственных  средств   (капитала),
                                        имевшегося  у  него  на  1  января
                                        2007     года,     или     размера
                                        собственных  средств   (капитала),
                                        установленного на  соответствующую
                                        дату  частями   пятой   и   шестой
                                        статьи       11.2       настоящего
                                        Федерального закона, и не подал  в
                                        Банк   России    ходатайство    об
                                        изменении   своего   статуса    на
                                        статус   небанковской    кредитной
                                        организации.
 -------------------------------------------------------------------------
     Изменение части первой статьи 35

 

           старая редакция                       новая редакция

 

     Кредитная         организация,         Кредитная         организация,
 имеющая  генеральную  лицензию   и     имеющая   генеральную    лицензию,
 собственные средства  (капитал)  в     может с  разрешения  Банка  России
 размере не  ниже  суммы  рублевого     создавать      на       территории
 эквивалента  5   миллионов   евро,     иностранного  государства  филиалы
 может с  разрешения  Банка  России     и после уведомления  Банка  России
 создавать      на       территории     - представительства.
 иностранного  государства  филиалы
 и после уведомления  Банка  России
 - представительства.
 -------------------------------------------------------------------------
     Изменение части второй статьи 35

 

           старая редакция                       новая редакция

 

     Кредитная         организация,         Кредитная         организация,
 имеющая  генеральную  лицензию   и     имеющая   генеральную    лицензию,
 собственные средства  (капитал)  в     может    с    разрешения    и    в
 размере не  ниже  суммы  рублевого     соответствии с требованиями  Банка
 эквивалента  5   миллионов   евро,     России   иметь    на    территории
 может    с    разрешения    и    в     иностранного государства  дочерние
 соответствии с требованиями  Банка     организации.
 России   иметь    на    территории
 иностранного государства  дочерние
 организации.
 -------------------------------------------------------------------------
     Изменение пункта 1 части пятой статьи 36

 

           старая редакция                       новая редакция

 

     1) размер  уставного  капитала         1) размер  уставного  капитала
 вновь регистрируемого  банка  либо     вновь регистрируемого  банка  либо
 размер     собственных     средств     размер     собственных     средств
 (капитала)   действующего    банка     (капитала)   действующего    банка
 составляет   величину   не   менее     составляет  величину  не  менее  3
 суммы  рублевого  эквивалента  100     миллиардов 600 миллионов рублей;
 миллионов евро;
 -------------------------------------------------------------------------




* * *

 

Редакция от 30.12.2008

 

Редакция подготовлена на основе изменений, внесенных Федеральным законом от 30.12.2008 N 315-ФЗ. См. справку к редакции.

 

 -------------------------------------------------------------------------
     Дополнение статьи 23 частью пятой. См. текст новой редакции.
 -------------------------------------------------------------------------
     Дополнение главы II статьей 23.5. См. тек