Банк России обобщил практику применения ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и принятых в соответствии с ним нормативных актах Банка России. 

В частности, ЦБ РФ разъясняет, что платежи, совершаемые в рамках договора финансовой аренды (лизинга), обязательному контролю в соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона не подлежат. В случае, если кредитная организация располагает сведениями о сделке, скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий своего клиента на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее, она обязана направить в уполномоченный орган сообщение о такой сделке. 

Кроме того, указано, что в случае осуществления подлежащей обязательному контролю операции по предоставлению юридическим лицом, не являющимся кредитной организацией, беспроцентного займа физическому лицу и (или) другому юридическому лицу, а также получению такого займа является правомерным направление кредитной организацией в уполномоченный орган одного сообщения, если заимодавец и заемщик являются клиентами одной кредитной организации.