Если имеются основания полагать, что клиентом представлены учредительные документы, не соответствующие представленным на государственную регистрацию, то банку следует отказать клиенту в открытии счета.

Свою позицию Центральный банк РФ мотивировал положениями п. 1.2 Инструкции Банка России от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)». Так, согласно данной норме клиенту может быть отказано в открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), если не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации клиента, либо представлены недостоверные сведения, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.